2008年银行从业《个人理财》试题集(三)
两只证券A和B，当它们的关系满足P满足（）时，由其构成的投资组合的标准差等于这两只证券标准差的加权平均值，这样多样化的投资变得毫无意义。A.p=-1 B.p=0 C.-1 D.p=1 标准答案：D 张先生准备在3年后还清100万元债务，从现在起每年末等额存入银行一笔款项。
答案：D 属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是___。A、资产负债表 B、损益表 C、现金流量表 D、利润分配表 答案：A 与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是___。A、具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
参考解析：FV=PV×（1+n）^n=10000*（1+10%）^3=13310元 理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这体现了（）的职业道德准则。
银行从业《个人理财》考点:银行理财产品
保险的概念 保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时，承担给付保险金责任的商业保险行为。保险的相关要素 （1）保险合同。
七）熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
重点八：现金管理。主要为大家介绍现金管理、消费管理、债务管理、现金、消费和债务管理的综合考虑四个方面的内容，敬请网友仔细查阅。重点九：个人理财概述。讲述理财计划、私人银行业务两部分内容。重点十：金融市场。
科目概况 《个人理财》这门课2015年改版，内容变化较大。
银行理财需要问什么问题
问题5： 理财产品是否有相关费用，包括管理费、销售费、托管费等？解释： 这些费用会影响实际投资收益，了解费用结构有助于进行成本效益分析。关于提前赎回和终止条款的问题 问题6： 是否可以提前赎回，如有，需要满足什么条件？解释： 了解提前赎回条款有助于投资者在需要资金时能够及时取回自己的资金。
去银行理财需要问以下问题： 理财产品种类及特点。解释：在银行理财时，首先要了解银行提供的理财产品种类，如货币基金、债券基金、混合基金、保险产品等。每种产品都有其特定的风险和收益特征。询问产品特点有助于了解产品的投资方向、收益来源及潜在风险。 预期收益率及风险提示。
预期收益率：了解该理财产品的预期年化收益率或预期收益率范围。风险等级：询问该产品的风险评级，是否适合个人风险承受能力。收益类型：明确收益是否为固定收益还是浮动收益，以及如何计算收益。投资限制与条件 投资门槛：了解购买该理财产品所需的最小投资金额。
银行理财需要问的问题：理财产品的基本信息是什么？答案：包括产品名称、代码、类型、投资期限、预期收益率等。解释：询问产品基本信息是了解理财产品的第一步，这有助于投资者了解该产品的性质和预期收益情况。