商业银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前,应特别注意...
1、【答案】：B B项属于从业人员在为客户办理理财产品认购手续前．应注意的事项。
2、注意事项 在理财认购期内，投资者应充分了解理财产品的相关信息，包括产品说明书、合同条款等，以确保自己的投资决策是基于充分了解和理性判断的。同时，投资者还应注意认购截止日期，确保在规定时间内完成认购手续，避免错过投资机会。
3、认购期的基本含义：认购期是投资者对银行理财产品产生购买意向，并正式确认购买的时间范围。在此期间，投资者可以根据产品的特点、预期收益以及个人风险承受能力等因素，决定是否购买该款理财产品。 认购流程：在认购期内，投资者需要前往银行柜台或网上银行等渠道进行购买操作。
4、对于理财产品的的风险比较大，所以即使是第二次购买的回头客户也是需要像第一次一样认真讲解。并让客户阅读理财产品的风险及合同其它，支持都需要阅读的然后同意之后才可以买的。购买要填写各种事项和她的基本资料及选择的产品等，所有手续齐全重复检查。
5、购买银行理财产品主义事项 要注意手续费率。市民投资超短期理财产品的费用一般都较低，但是部分银行可能会设置提前赎回费、认购费等费率，市民在购买前也应特别注意。 要注意提前终止权和展期权。
6、日日欣认购/申购起点为1万元，T+1确认起息。申购时间：7*24小时。您登录手机银行后，点击“理财→理财产品”，选择对应的产品操作购买即可。首次在我行购买理财产品，有三点注意事项：到柜台办理首次风险承受能力评估；办理产品适合度评估；通过产品规定的渠道进行购买。
以下属于银行个人理财业务从业人员销售活动禁止事项的是()
【答案】：B B项属于从业人员在为客户办理理财产品认购手续前．应注意的事项。
十商业银行通过电话销售保险产品的，销售人员应为具有保险代理从业人员资格的银行人员，销售行为应当按照统一的规范用语进行，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务。商业银行通过电话向客户销售保险产品的，应当先征得客户同意，明确告知客户销售的是保险产品，不得误导销售，销售过程应当全程录音并妥善保存。
第十五条 银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
中信银行十禁包括：严禁挪用客户资金 严禁违规代客理财 严禁违规参与非法集资活动 严禁以不当手段骗取授权等行为违规开展业务 严禁违法代理各类保险业务行为及非法中介活动 严禁未经审批进行业务创新 严禁未经许可越权代理个人贷款业务事项等违规操作行为发生。
第二十二条 中国人民银行及其分支机构进入金融机构现场开展反洗钱和反恐怖融资检查的，按照规定可以询问金融机构工作人员，要求其对监管事项作出说明；查阅、复制文件、资料，对可能被转移、隐匿或者销毁的文件、资料予以封存；查验金融机构运用信息化、数字化管理业务数据和进行洗钱和恐怖融资风险管理的系统。
五）国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。
象昆明市一个商业银行一个理财经理每个月有多少的存款任务
万左右。一般来说柜员200-300万，大堂经理和理财经理600万左右，客户经理500万左右。理财经理主要是指根据市场需要，邀约客户以及推广理财产品，并向客户解答以及投资理财产品方面的问题的工作人员。
银行柜员揽储任务200-300万一个月。柜员揽储任务是柜员200-300万，大堂经理和理财经理600万左右，客户经理500万左右，而银行行长属于机动部队，银行没完成任务的时候注意兜底。
产品销售与资产配置 银行理财经理需要熟练掌握银行的各种金融产品，包括定期存款、理财产品、基金、保险等。他们通过分析和评估这些产品的特点，帮助客户选择合适的金融产品，实现资产的合理配置。同时，理财经理还会根据市场情况，为客户提供买卖时机和策略。
银行理财经理的工作内容主要包括：了解客户需求、提供理财咨询、制定理财方案、销售银行理财产品、维护客户关系等。了解客户需求 作为银行理财经理，首要任务是了解客户的财务状况和个人投资目标。通过与客户交流，收集客户的风险承受能力、投资偏好、资金流动性需求等信息，以便为客户提供合适的理财建议。
银行理财经理的主要职责在于整理和维护客户信息。他们需要接待所有前来支行办理业务的客户，无论是存款、购买理财产品或是基金的投资人。无论是新客户还是老客户，都需要被录入到客户档案系统中。一旦有新的理财产品推出，他们还需要通过电话或短信的方式，迅速通知所有潜在客户。
没听过大堂经理进遍的。柜员做的好升客户经理，工资比柜员要高很多，但是压力来的也更多，银行要拉存款，一个客户经理一年估计要好几百万的存款任务。金融行业近两年的演变速度眼花缭乱，撩动了一波银行人的转行小心思，但在招聘市场，银行业的综合印象分依然虐遍新行业。
商业银行个人理财业务人员应满足什么资格
1、总之，商业银行个人理财业务人员应具备多方面的专业资格，这不仅有助于他们提供更加专业和个性化的服务，还能增强客户的信任和满意度。通过不断学习和提升，个人理财业务人员能够更好地应对市场的变化，为客户提供更优质的金融服务。
2、商业银行个人理财业务人员，应包括为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员，销售理财计划或投资性产品的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。第十八条商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。
3、【答案】：C 个人理财业务的从业人员应对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识。
4、商业银行在开展需要批准的个人理财业务时，应确保满足以下条件：首先，必须具备相应的风险管理体系和内部控制制度，以确保业务的稳定性和安全性。其次，需具备具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员和专业从业人员，以保证业务的专业性和有效性。
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》,下列表述错误的是...
1、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。
2、【答案】：D 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第九条规定，商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管。
3、【答案】：A 在《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》下发后，伴随着金融市场和经济环境的进一步变化，个人理财业务进入了迅速扩展时期，客户对理财的需求日益增长，商业银行理财产品销售规模和品种种类都迅猛增加。故选项A错误。
4、【答案】：C 根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十四条规定，没有要求代销产品的金融机构对代销利润有分析预计，可知C选项不正确。
关于商业银行的理财工作人员必须具备下列资格要求,其中错误的是...
1、并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第20条的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。
2、个人理财业务的从业人员应对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识。了解和掌握与个人理财业务相关的法律法规和监管要求，熟悉本行各项个人理财业务规章制度，这是从业人员依法合规为客户提供个人理财服务的基本保障，也有助于从业人员在从业活动中保护自己的职业生涯。
3、在商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件中，关于理财资金的使用和核算管理的要求是理财资金应按照理财合同约定管理和使用。